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外汇风险是什么？如何防控外汇风险？

时间：2023-05-17 10:05:31 来源：高睿网发布者：DN032

外汇风险是什么?

外汇交易是一个国家的货币与另一个国家的货币交换。与其他金融市场不同，货币市场没有特定的地点或中央交易所，但交易是通过银行，企业和个人之间的电子网络进行的。外汇风险是指企业的成本、利润、现金流或市值因汇率波动而可能上升或下降的风险。汇率的波动不仅可能给企业带来损失，也可能给企业带来机遇。

不同的外汇交易方法：

因为外汇是如此的迷人，交易者想出了不同的方法来投资或投机。在其中，最受欢迎的是现货、期货，期权和交易所交易基金。

三种外汇风险的区别：折算风险是账面价值，不影响实际现金流;交易风险会影响实际现金流;操作风险是对长期可持续现金流的影响，需要进行战略调整。

1.交易风险。风险通过损益表影响企业的盈利能力。它来源于企业的日常交易，包括以外币向供应商采购和向客户销售产品。

2.外币换算风险。外币折算风险是指财务报表的波动，尤其是资产负债表中资产和负债的会计折算。外币折算风险主要来自资产负债表项目，如应付账款、应收账款、外币现金及存款、外币负债、与外币业务相关的长期资产和负债。

3.经济风险。当汇率变动时，战略或经济风险会影响企业的竞争地位。经济风险不会出现在资产负债表上，但会影响损益表。

外汇风险管理的策略主要包括：

1. 保守策略

采取这种策略的企业应该基于对汇率的预测来进行经营决策，只有在能够盈利的情况下才涉及外汇交易，也就是要规避任何外汇风险。这样，企业可能会放弃很多涉及外汇的交易，而放弃这些交易的机会成本有时非常高。这种策略适用于跨国业务有限的进口商和出口商。

第二，随机策略

不考虑企业的外汇风险，汇率变动造成的损失是企业经营的正常成本。这一策略可以为企业节省外汇管理成本。当企业外汇交易量较小或外汇交易量占比相对较小，或计划期内汇率变化不大时，该策略具有较大的吸引力;但当企业外汇交易量较大或汇率变动剧烈时，这种策略会给企业带来意想不到的损失。

以上就是关于外汇风险的全部内容了。